Công cụ tầm soát cổ phiếu

Quỹ ETF là gì? Cách đầu tư vào quỹ ETF hiệu quả

Quỹ ETF là gì? Cách đầu tư vào quỹ ETF hiệu quả

Trong trường hợp các nhà đầu tư không có kinh nghiệm, kiến thức và không có thời gian nghiên cứu thì lời khuyên là nên mua chứng chỉ quỹ chỉ số ETF. Đây là cách đầu tư tuyệt vời để có được hiệu quả đầu tư bám sát chỉ số VN-Index.

Hiệu quả đầu tư bám sát chỉ số VN-Index nghe có vẻ tưởng chừng đơn giản nhưng thực tế là phần đông các nhà đầu tư trên thị trường trong dài hạn sẽ có xu hướng thua chỉ số VN-Index. Cùng Hocchungkhoan.vn tìm hiểu về quỹ ETF ở bài viết dưới đây

Quỹ ETF là gì?

ETF là từ viết tắt của cụm từ tiếng Anh Exchange Traded Fund hay còn gọi với cái tên là Quỹ hoán đổi danh mục. Đây là quỹ đầu tư với mục đích mô phỏng tỷ suất sinh lời của chỉ số cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hay một loại tài sản nào đó.

Quỹ ETF được thiết kế để cho các nhà đầu tư góp vốn vào với hi vọng nhận lại được lợi nhuận cao.

Tuy nói là quỹ nhưng quỹ ETF vừa mang đặc điểm của một quỹ đầu tư vừa mang đặc điểm của một cổ phiếu vì quỹ này được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán.

Quỹ ETF hoạt động dưới dạng huy động vốn tạo nên một thị trường chứng khoáng riêng lẻ, đại diện cho nhiều thị trường khác nhau tại Việt Nam.

Mỗi một nhà đầu tư khi tham gia vào quỹ ETF đều có một giấy chứng nhận Sở hữu một phần ETF và được gọi là chứng chỉ ETF.

Đặc điểm quỹ ETF tại Việt Nam

Quỹ ETF tại Việt Nam là nơi tập trung nguồn vốn của nhiều nhà đầu tư. Nó hoạt động như một quỹ đầu tư thụ động. Dưới đây là tổng hợp một số đặc điểm của quỹ ETF:

  • Các quỹ đầu tư ETF tại Việt Nam được xem như một loại cổ phiếu. Nó được đầu tư theo thời gian thực và có thể mua – bán trong bất kỳ phiên  giao dịch chứng khoán nào.
  • Bất cứ ai cũng có thể tham gia đầu tư quỹ ETF kể cả những nhà đầu tư nhỏ lẻ.
  • Chi phí giao dịch thấp và khi đăng ký tham gia nhà đầu tư sẽ không mất bất kỳ khoản phí nào.
  • Tính thanh khoản của quỹ ETF trên thị trường không phải lúc nào cũng tốt. Có quỹ ETF có thanh khoản cao thì cũng sẽ có những quỹ ETF có thanh khoản thấp.
  • Quỹ ETF giao dịch như một loại chứng khoán, nó có tỷ lệ đòn bẩy, phí qua đêm, hay chi phí spread,…

 

Các quỹ ETF tại Việt Nam giao dịch như một loại chứng khoán

Có nên đầu tư vào các quỹ ETF tại Việt Nam không?

ETF mang lại mức sinh lời cao, tuy nhiên vẫn có một số người còn phân vân nên đầu tư vào ETF. Để giúp nhà đầu tư tìm được câu trả lời nhanh và chính xác nhất nhất, dưới đây chúng tôi sẽ phân tích một số lợi ích và rủi ro khi đầu tư vào ETF.

Lợi ích khi đầu tư vào các quỹ ETF

Tổng hợp lợi ích khi đầu tư vào quỹ ETF tại Việt Nam:

  • Nhà đầu tư sẽ tiết kiệm được nhiều thời gian trong việc lựa chọn tìm hiểu cổ phiếu, bởi quỹ ETF sở hữu nhiều danh mục cổ phiếu tối ưu. Đồng thời nhà đầu tư cũng sẽ không phải chịu rủi ro như khi mua từng loại cổ phiếu riêng lẻ.
  • Chi phí quản lý giao động từ 0,6 – 0,8%NAV.
  • Có nhiều sàn giao dịch miễn phí hoa đồng đối với các chỉ số ETF.
  • Tỷ suất sinh lời của quỹ ETF ngang với thị trường.
  • Cổ phiếu ETF linh hoạt và rẻ hơn nhiều so với các loại cổ phiếu riêng lẻ, ngoài ra nó còn có sự tăng trưởng ổn định qua từng năm.

Rủi ro khi đầu tư vào quỹ ETF

Dưới đây là một số rủi ro khi đầu tư ETF:

  • Khi đầu tư các quỹ ETF, nhà đầu tư sẽ phải chịu thêm các khoản phí quản lý.
  • Chỉ số thuộc nhóm ngành nào đó suy yếu sẽ làm ảnh hưởng đến giá trị của cả quỹ.
  • Xảy ra tình trạng chênh lệch giá giữa các chứng chỉ quỹ ETF và giá trị tài sản ròng.

 

Có nên đầu tư vào các quỹ ETF tại Việt Nam không?

5 Quỹ ETF tại Việt Nam

Tính đến thời điểm hiện tại, Việt Nam đã dần bắt kịp xu hướng toàn cầu về nhu cầu đối với các sản phẩm ETF. Từ đầu năm đến nay, tổng giá trị tài sản quản lý của các quỹ nội đã tăng lên đến 64% tương đương 1 tỷ USD, trong khi đó các quỹ ETF tăng 12% tương đương 1,4 tỷ USD. Có thể thấy, các quỹ ETF nội đã và đang dần khẳng định được vị thế của mình trên thị trường. Dưới đây là 5 quỹ ETF đáng để đầu tư nhất hiện nay.

Quỹ FTSE Vietnam Index ETF

FTSE Vietnam Index ETF trực thuộc ngân hàng Deutsche Bank AG (Đức). Quỹ này được thành lập vào ngày 15/01/2008 là quỹ chỉ số đầu tiên tại Việt Nam. Sau nhiều năm hoạt động, quỹ đã dần tăng trưởng đạt mức độ ổn định và được niêm yết trên thị trường chứng khoán vào ngày 06/10/2014. Dưới đây là một số thông tin, đặc điểm của quỹ: 

  • Vốn điều lệ ban đầu của quỹ: 5.1 triệu USD.
  • Quỹ hoạt động mô phỏng chỉ số FTSE Vietnam All-Share.
  • Được niêm yết trên sàn HOSE.
  • Tổng giá trị tài sản tính đến đầu năm 2021 là 372 triệu USD.
  • Quỹ bao gồm các loại cổ phiếu chiếm 90% vốn hoá thị trường.
  • Quỹ FTSE Vietnam Index ETF có vốn hóa thị trường của vượt mức 92%.
  • Các nhà đầu tư có thanh khoản không đảm bảo về giá trị trung bình sẽ không được tiếp tục tham gia vào quỹ.
  • Cổ phiếu tự do lưu hành của quỹ đạt tỷ lệ free float ổn định và cao hơn 15% mức vốn hóa của thị trường.
  • Ngày công bố điều chỉnh danh mục: Vào thứ 6 đầu tiên của tháng cuối quý (tức là tháng 3, 6, 9, 12).
  • Ngày thực hiện điều chỉnh danh mục: Vào thứ 6 tuần thứ 3 của tháng cuối quý (tức là tháng 3, 6, 9, 12).

 

Quỹ FTSE Vietnam Index ETF là quỹ chỉ số đầu tiên tại Việt Nam

Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF

Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF được quản lý bởi công ty VanEck Global cùng với số vốn đầu tư là 14 triệu USD. Quỹ ra mắt năm 2009 với hình thức chỉ số MVIS Vietnam Index. Tính đến đầu năm 2021, quỹ đã đạt được giá trị vốn hóa là 347.5 triệu USD. Dưới đây là một số đặc điểm của quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF:

  • Quỹ thực hiện đầu tư vào một danh mục với 26 mã chứng khoán niêm yết.
  • Quỹ thực hiện kế hoạch điều chỉnh lượng tăng – giảm cổ phiếu theo vốn hóa.
  • Tỷ lệ đầu tư nước ngoài của các mã cổ phiếu phải đạt trên 5%, nếu không mã đó sẽ bị loại khỏi danh mục.
  • Công bố điều chỉnh danh mục vào thứ 6 của tuần thứ 2 của tháng cuối mỗi quý.
  • Thực hiện điều chỉnh danh mục vào thứ 6 của tuần thứ 3 của tháng cuối mỗi quý.

 

Một danh mục của VanEck Vectors Vietnam ETF gồm 26 mã chứng khoán

Quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF

Quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF được thành lập ngày 30/11/2007. Chỉ số phát triển của quỹ được tính dựa vào giá trị vốn hóa thị trường sau khi đã được điều chỉnh với khối lượng tự do chuyển nhượng. Dưới đây là một số đặc điểm của quỹ MSCI:

  • Danh mục đầu tư của quỹ hiện có 147 mã cổ phiếu đại diện cho 84% vốn hóa thị trường sau khi đã điều chỉnh với khối lượng tự do chuyển nhượng.
  • Tính đến tháng 6/2021 tổng giá trị tài sản của quỹ là 366.2 triệu USD.
  • Số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành trên thị trường là 14.7 triệu.
  • Quỹ công bố kỳ hạn của quỹ vào tuần cuối của các tháng 2, 5, 8, 11.
  • Ngày thực hiện điều chỉnh danh mục và cân đối lại tỷ trọng của các cổ phiếu có khối lượng giá trị vốn hóa là tháng 5 và tháng 11 hàng năm.

 

Quỹ iShare MSCI Frontier 100 ETF có mặt trên thị trường năm 2007

Quỹ ETF VFMVN30

Quỹ ETF VFMVN30 là quỹ được các phát triển và quản lý bởi công ty VFM. Số vốn đầu tư của quỹ là 50 tỷ đồng và được niêm yết trên sàn HOSE. Mã chứng khoán của quỹ ETF VFMVN30 là E1VFVN30. Dưới đây là một số đặc điểm của quỹ VFMVN30:

  • Tính đến đầu năm 2021, tài sản ròng của quỹ rơi vào khoảng 6000 tỷ đồng.
  • Quỹ mô phỏng biến động của chỉ số VN30.
  • Giá trị danh mục đầu tư thông thường không thấp hơn 95% giá trị danh mục chứng khoán.
  • Giá trị bình quân của một phiên giao dịch (1 phiên 3 tháng) đạt ít nhất 1 triệu USD.
  • Trong một tháng khối lượng cổ phiếu đạt đến 270.000 cổ phiếu.
  • Quỹ cơ cấu lại danh mục chỉ số vào thứ 2 của tuần thứ 4 tháng 1 và tháng 7.

Quỹ ETF VFMVN Diamond

Quỹ ETF VFMVN Diamond được Ủy ban chứng khoán nhà nước cấp phép phát hành trên thị trường chứng khoán vào ngày 27/02/2020. Dưới đây là một số thông tin về quỹ VFMVN Diamond:

  • Quỹ hoạt động với mô hình quỹ đại chúng dạng mở, dựa trên chỉ số đầu tư: VN FINLEAD,  VN FINSELECT và VN DIAMOND.
  • Quỹ sử dụng chiến lược đầu tư thụ động nhằm thực hiện mục tiêu đầu tư đã định trước.
  • Quỹ được niêm yết trên sàn HOSE với 14 danh mục cổ phiếu.
  • Mã chứng khoán của quỹ là FUEV VND.
  • Tồng giá trị chứng khoán niêm yết của quỹ ETF VFMVN Diamond đạt 102 tỷ đồng.
  • Giá trị danh mục chứng khoán cơ cấu không thấp hơn 95% giá trị danh mục chứng khoán tương ứng.

 

Quỹ ETF VFMVN Diamond đạt tổng giá trị chứng khoán là 102 tỷ đồng

Trên đây là tổng hợp thông tin, đặc điểm về các loại quỹ ETF tại Việt Nam đáng đầu tư nhất trong năm 2021. Hy vọng bài viết sẽ giúp bạn có thể đưa ra những quyết định đầu tư phù hợp với nhu cầu và tình hình tài chính của mình.

Lưu ý gì khi mua chứng chỉ quỹ ETF?

Có một vài lưu ý quan trọng khi bạn quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ ETF. Bạn cần chú ý những điểm này để đầu tư quỹ ETF một cách hiệu quả.

1. Nên mua ở nhiều thời điểm khác nhau

Tốt nhất là bạn nên mua chứng chỉ quỹ ETF một số tiền bằng nhau hàng tháng/ hàng quý trong nhiều năm. Theo cách này thì bạn sẽ mua quỹ ETF bất kể thị trường đang lên cao hay đang xuống thấp. Làm cách này, bạn sẽ tránh được rủi ro đầu tư toàn bộ số tiền của mình vào thị trường ngay lúc thị trường đạt đỉnh. 

2. Lưu ý giá tham chiếu hàng ngày của chứng chỉ quỹ ETF 

Giá tham chiếu này đều được các công ty quản lý quỹ công bố. Vì vậy, trước khi mua bạn nhớ kiểm tra xem giá trị tham chiếu của chứng chỉ quỹ có gần (hợp lý) với giá mỗi chứng chỉ quỹ được công bố bởi công ty quản lý quỹ hay không. Như vậy, bạn sẽ tránh mua phải với giá cao hơn giá trị thị trường hợp lý của mỗi chứng chỉ quỹ tại thời điểm đầu tư.

3. Phí quản lý quỹ ETF

Với các quỹ ETF mô phỏng cùng chỉ số (Ví dụ VN30), bạn nên mua chứng chỉ quỹ ở công ty quản lý quỹ có mức phí quản lý thấp nhất. Phí quản lý càng thấp thì hiệu quả đầu tư mà nhà đầu tư đạt được sẽ càng bám sát chỉ số tham chiếu.

Trên đây là bài viết hướng dẫn cách đầu tư chứng chỉ quỹ chỉ số ETF. Hy vọng bài viết này hữu ích cho bạn. Hãy bình luận nếu bạn có các câu hỏi nhé!

 


facebook-icon